आज के दौर में निवेश करना हर व्यक्ति के लिए जरूरी हो गया है, लेकिन सही जगह और सही समय पर निवेश करना उससे भी ज्यादा महत्वपूर्ण है। अगर आप सुरक्षित और अच्छा रिटर्न पाने के इच्छुक हैं, तो ETF (Exchange Traded Fund) आपके लिए एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है। इस लेख में हम आपको ETF के बारे में विस्तार से बताएंगे, कैसे इसमें निवेश करना है, कौन सी रणनीतियां अपनानी चाहिए और कौन से Top ETF में निवेश करना आपके लिए फायदेमंद हो सकता है।
ETF क्या है?
ETF यानी Exchange Traded Fund एक ऐसा निवेश उपकरण है, जो Index Fund को फॉलो करता है। इसका मतलब यह है कि यह बाजार के टॉप शेयरों, इंडेक्स, या कमोडिटीज को ट्रैक करता है। ETF की खास बात यह है कि आप इसे शेयर बाजार की तरह ही रियल-टाइम में खरीद या बेच सकते हैं। ETF को म्यूचुअल फंड की तुलना में ज्यादा सुरक्षित माना जाता है क्योंकि यह टॉप कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक करता है। अगर कोई कंपनी अच्छा प्रदर्शन नहीं करती, तो उसे इंडेक्स से हटा दिया जाता है और उसकी जगह दूसरी बेहतर कंपनी को शामिल कर लिया जाता है।
ETF और Mutual Fund के बीच अंतर ?
ETF Index fund को follow करते हैं। अगर आप foreign market में investment करना चाहते हैं तो आपके लिए ETF best है। Basically, ETF आपको एक platform देता है जिसके जरिए आप index fund, foreign markets, और commodities में investment कर सकते हैं।
Mutual Fund में fund management के लिए experts की जरूरत होती है, लेकिन ETF में investment आप खुद से कर सकते हैं। जिस तरह से आप shares को buy और sell करते हैं, limit लगाते हैं, या future options खेलते हैं, उसी प्रकार से आप ETF में भी करते हैं। बस फर्क यह है कि individual shares की तुलना में ETF को safe investment माना जाता है।
ETF को आप safe investment इसलिए कह सकते हैं क्योंकि यह index fund को follow करता है। Index fund में टॉप 50 companies के shares आते हैं। अगर कोई कंपनी अच्छा performance नहीं कर रही होती, तो वह index fund से बाहर हो जाती है और उसकी जगह दूसरी बेहतर कंपनी टॉप 50 shares में आ जाती है। इस तरह से index fund काम करता है। यही कारण है कि index fund को individual shares की तुलना में safe और secure माना जाता है।
Individual shares की तुलना में index funds में liquidity high होती है। Liquidity का मतलब है मार्केट में shares को जल्दी buy और sell करना। High liquidity का अर्थ है कि आपके shares market में जल्दी trade हो सकते हैं।
Mutual Fund में NAV (Net Asset Value) बाजार बंद होने के बाद settle होती है, और आप SIP या lumpsum में investment करते हैं।
लेकिन ETF में ऐसा नहीं होता। आप current market status के अनुसार ETF को buy या sell कर सकते हैं। इसके साथ ही, आप limit, call, और put options भी लगा सकते हैं। ETF Index Fund, commodity funds, और foreign index funds को follow करता है। इसीलिए top ETFs कभी zero नहीं हो सकते।
ETF में निवेश के फायदे
- कम जोखिम: ETF इंडेक्स फंड को ट्रैक करता है, जिसमें टॉप 50 कंपनियां होती हैं। यह इंडिविजुअल शेयर की तुलना में सुरक्षित है।
- कम लागत: म्यूचुअल फंड के मुकाबले ETF में कम शुल्क लगता है क्योंकि इसमें फंड मैनेजर की जरूरत नहीं होती।
- उच्च लिक्विडिटी: ETF को शेयर बाजार में आसानी से खरीदा और बेचा जा सकता है।
- विविधता (Diversification): ETF में निवेश करने से आप कई कंपनियों के शेयरों में एक साथ निवेश कर सकते हैं।
- विदेशी निवेश का मौका: ग्लोबल ETF के जरिए आप विदेशी बाजारों में भी निवेश कर सकते हैं।
ETF लेने से पहले क्या चेक करना चाहिए?
High Trade Volume:
जिस कंपनी का ETF आप खरीद रहे हैं, उसका daily trade volume जरूर check करें। Daily volume 1 लाख से ज्यादा होना चाहिए। अगर ETF का volume high नहीं है, तो उसकी liquidity भी low होगी।
Top Company ETF:
सबसे पहले top 5 ETFs को select करें। इनमें से जो ETF 1-2% dip कर रहा हो, उसे खरीदें। इसे 1-2 महीने hold करने के बाद, जब 3% का profit हो जाए, तो उसे बेच दें। इस अमाउंट को फिर से top best ETFs में invest करें।
Limit Order का Use करें:
ETF खरीदते या बेचते समय limit order का इस्तेमाल करें। Limit order का मतलब है कि आप एक limit तय करें कि आपको किस price पर खरीदना या बेचना है। इससे आप बेहतर profit निकाल पाएंगे।
Diversified Investment:
अगर आप 1 लाख रुपए का investment करना चाहते हैं, तो इसे top 5 ETFs में divide करें। छोटे-छोटे amounts (जैसे, 20 अलग-अलग कंपनियों के ETFs) में invest करें। Heavy amount को एक ही कंपनी के ETF में invest न करें। अगर कोई ETF 3% या उससे ज्यादा का return दे रहा है, तो उसे बेच दें। Long-term investment के लिए mutual funds में SIP या lumpsum बेहतर विकल्प हो सकता है।
Circulate Your Investment:
हर महीने 20 ETFs खरीदें और उन्हें 2 महीने के holding period के बाद circulate करें। इस तरीके से 3 महीने बाद आप उस position पर पहुंच सकते हैं, जहां हर दिन minimum 2% profit पर एक कंपनी का ETF बेच सकें। बेचने के बाद capital + profit को re-invest करें। इस approach से आप compounding का फायदा उठा सकते हैं। अगर आप consistent investment करें, तो 5 साल में ₹1,00,000 की initial investment से 3-4 करोड़ तक का return हासिल कर सकते हैं।
Small Investment in Top ETFs:
Maximum 5000 का investment अलग-अलग top companies के ETFs में करें। इससे risk कम और profit की संभावना ज्यादा होगी।
Stable Market Timing:
Market stable होने के बाद (आमतौर पर दोपहर 2:00 बजे के बाद) ETF खरीदें। 1:00 बजे तक market में fluctuations ज्यादा होती हैं। Stable market condition में ETF खरीदना बेहतर होता है।
Top Companies:
हमेशा top-performing companies के ETFs को चुनें। इससे आपका investment ज्यादा secure और profitable रहेगा।
निवेश के लिए Best ETF.
अब बात करते हैं उन best ETFs की, जिनमें आप investment कर सकते हैं। अगर हम ETFs को category-wise divide करें, तो आपको ये 6 प्रकार के ETFs देखने को मिलेंगे:
1.Index ETF
2.Sector ETF
3.Smart Beta ETF
4.Global ETF
5.Gold & Silver ETF (Commodity ETF)
6.Debt ETF
चलिए, इन categories को एक-एक करके discuss करते हैं और category-wise best ETF companies को select करते हैं, जिनमें आप निवेश कर सकते हैं।
1. Index ETF
Index ETFs, Nifty और Sensex को follow करते हैं। अगर आप Google में Index ETFs search करें, तो आपको ये top ETFs मिलेंगे:
- Nippon India ETF Nifty 50 BeES
- Nippon Life India Asset
- Motilal Oswal Financial Services
इनमें investment कर सकते हैं। ध्यान रखें कि आपके selected ETF का high trading volume होना चाहिए।
2. Smart Beta ETF
Smart Beta ETFs Index Fund को follow करने के साथ उन companies में invest करते हैं, जिनका growth और future अच्छा है और जो अच्छा profit earn कर रही हैं। इसमें active और passive दोनों types के investments होते हैं।
- Active investments में fund managers होते हैं, जो आपका fund manage करते हैं।
- Passive investments Index Fund को follow करते हैं।
Top Smart Beta ETFs:
- MOM30IETF
- ALPHA
- HDFCMOMENT
3. Sector ETF
Sector ETFs के जरिए आप specific sectors में invest कर सकते हैं, जैसे:
- Banking Sector
- IT Sector
- Medical Sector
- Infrastructure
- Pharma Sector
Top Sector ETFs (Google search):
IT BeES
Pharma BeES
PSU Bank BeES
4. Commodity ETF
Commodity ETFs में आप Gold BeES और Silver BeES जैसे options को चुन सकते हैं।
- ये ETFs सोने और चांदी के दामों के अनुसार move करते हैं।
- ध्यान रखें कि इन ETFs का high trading volume हो।
5. Global Index ETF
यह मेरा favourite ETF है। Global Index ETF एक ऐसा platform देता है, जिससे आप foreign markets में investment कर सकते हैं।
- जैसे आप Indian Index Funds में invest करते हैं, वैसे ही Global Index ETF आपको foreign Index Funds में invest करने का मौका देता है।
6. Debt ETF
मैं आपको Debt ETFs में invest करने का सुझाव नहीं दूंगा। इसके बजाय, आप government schemes में invest करें, जैसे:
- RBI Bonds
- MIS
- Senior Citizen Savings Scheme
- Sukanya Samriddhi Scheme
- PPF
- NSC
- Kisan Vikas Patra
इनमें आपको 7.5% से 8.5% तक का assured return मिलेगा। अगर आप govt schemes में invest करना चाहते हैं, तो comment box में जरूर बताएं।
Investment Tips:
सावधानी और समझदारी से निवेश करें।
आपका पैसा है, तो investment का final decision आपको ही लेना चाहिए। किसी के बहकावे में आकर market में निवेश न करें।
Market Study करें।
Market के factors को समझने की कोशिश करें।
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